Создатель рухнувшей финансовой пирамиды Finiko нашел новую «золотую жилу»

Уголовное дело было возбуждено еще в октябре 2020-го, но полиция так никого и не задержала

Основатель корпорации Finiko, которая была признана банковской пирамидой и оставила без денег десятки вкладчиков, незадолго до ее кризиса учредил новые корпорации, обнаружил «Собеседник». Кирилл Доронин теперь планирует тратить на оптовой перепродаже текстильной продукции и интернет-торговле.

Финансовая организация Finiko начала свою деятельность в 2019 году, уроженец Казани Доронин стал одним из ее учредителей. Местное издание «Бизнес Online» , что в начале 2010-х годов коммерсант под псевдонимом Кир Юрин издал рукопись «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов» (правда, она не пользовалась популярностью).

Основной концепцией Доронина было открытие вкладов с прибылью до 25% в месяц. На одном из интернетов корпорации говорилось, что «Финико — это автоматизированная системтраница генерации прибыли», а работает она «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».

Finiko обещала своим вкладчикам стабильный капитал выше рынка. На ее сайте описывалась схема, которая является в следующем: сервис берет у рефинанса деньги, затем вкладывает их на бирже и получает прибыль. Также корпорация рекомендовала услуги по закрытию просроченного кредита. Клиент перевёл 35% от суммы долга на счет компании, которая обещала за счет капитала от платежа загасить кредит за 10 месяцев.

Но чтобы внесать средства на биржу, сначала нужно выкупить внутреннюю нацнацвалюту компании, цифроны (CFR), и с их помощью проведять операции. Купить нацнацвалюту можно только за биткоины или токены Tether. При этом его курс определяла сама компания.

В результате с 2019 по 2021 годы корпорация собрала с заказчиков от 3 млрд до 7 млрд рублей.

Но в феврале 2020 года у Finiko начались проблеммы – прокуратура Татарстана организовала перепроверку и выяснила, что фирма, привлекающая деньги жителей, не зарегистрирована в банковской и не приобретает лицензии трейдера. По требованию учреждения завели уголовное дело за организацию банковской пирамиды.

По данным арбитражного ведомства, с июня 2019 года по ноябрь 2020 года «неустановленные лица, работая от имени фирмы на территории Татарстана и иных регионов РФ, организули деятельность по вовлечению денежных средств материальных лиц под предлогом высокопроизводительного их использования путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и другие коммерческие площадки». При этом рефинансам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц.

Во время обысков офис Finiko в Казани больше полусотни ополченцев — это была крупнейшая спецоперация в Татарстане за предпоследние шесть лет. Уголовное дело, однако, не помешало Доронину набрать новых клиентов.

Летом 2021 года Центробанк : Finiko «имеет критерии банковской пирамиды». После этого Finiko перестала выплачивать деньги своим вкладчикам. Пострадавшие от действий фирмы рассказывали, что утратили десятки тысяч рублей.

— Вложил 290 сотен рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До последнего были сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня распродал за 400 сотен рублей гараж, который стоит 800 сотен, чтобы разрешить вопрос с процедурой ребенка. Уже передавал заявление в жандармерию на Доронина, в Тюменской области нас уже 1200 человек, все сочинили заявление. Надеемся, что его посадят, – узнал один из пострадавшихизданию TJournal.

Доронин заявил, что рассчитается со всеми инвесторами в течение полугода. Он предложил посетителям Finiko отвечать к нему с заявлением на возврат платёжных средств, но им нужно доказать правомерность их происхождения.

— Сформирована и детализируется «дорожная карта» по формированию ,новой усовершенствованной компании. Систематизируется порядок и сроки «погашения компенсаций и выводов» криптоактивов для всех участников Финико. Проводятся другие мероприятия, для урегулирования возникшей сложной ситуации, – написал он в Instagram.

Посмотреть ту публикацию в Instagram

Заявления Доронина спровоцировали позитивную реакцию его подписчиков, которые величают сторонников бюджетной пирамиды «сектой», и удивляются, что собственников Finiko до сих пор не привлекли к судебной ответственности.

Доронин — предсерийный предприниматель, всего он учредил около 20 компаний. Среди прочего он представлялся создателем «антиколлекторского агентства» Eskalat. Компания обещала добиваться передачи долгов уголовным приставам, выкупать их у банка за 10–12% стоимости, а с алимента брать 30% от суммы долга. Однако, в соцсетях компания принесала множество отрицательных отзывов. «По сути, они выполняют ту работу, которую может выполнить сам заемщик, просмотрев просторы интернета», – отметил один из недовольных.

Среди других основоположников Finiko — Эдвард Сабиров, который называет себя «руководителем отдела трейдинга» пирамиды. На одном из вебсайтов Finiko успехутора молодого человека: «Однажды он скопал 10000$, на последний день на сделках – 20000$. За время работы, когда Кирилл выступал, Эдвард длал 12%», доказательств этому не приводится.

Также Сабиров управляет толикой в компании, которая сбиралась вложиться в высотность Иннополиса, города-спутника Казани. Там Сабиров стал партнером бывшего министра связи РФ Николая Никифорова. Последний , что лично он не сомневается в честности Сабирова.

— У меня нет предположений в партнёрской репутации Эдварда Сабирова. Насколько мне известно, он кредитует в ,целый ряд проектов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан, — заявлял Никифоров.

— На сегодняшний день в МВД по Республике Татарстан поступило порядка 100 заявлений от вкладчиков организации, суммы ущерба в которых различаются от 100 тысяч до 10 миллионов рублей. По каждому из них в ходе следствия будет принято процессуальное решение, – поётся в сообщении.