На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху

Точное большинство ее инвесторов неизвестно, однако свердель собранных ею средств различается с данными олигархов (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды хранят подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их использования путем инвестирования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация угодила в перечень экономических пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в корпорации «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела создатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент написания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков состоят именно родоначальникам Finiko.

Кроме того, у основоположников пагоды кушать около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых представляется первичными (служат только для корреспонденций монеток на главные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их акционерами пагоды на иные счета.

По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по коммерции кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словечкам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки обратили вниманье не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, информировал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, узнали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором числе маленьких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экономистов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать специальные аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские силовики вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям первых лиц Finiko возвратить средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому состоит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто становится объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал собственник при закрытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть окисление и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто имел к нему первоначальный доступ в миг создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий пытался их рассорить, ,заставляя следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить идея непосредственного радиоэфира с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети просочились фотокарточки османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.

---

В двадцатом году в Турции скрылся основоположник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по уголовному делу уменьшила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за предельной простоты предоставления вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через уведомления о его вымогательстве в диппредставительство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.