Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России функционировала целая системтраница «серых» внешнеторговых переводов, в которой участвовали банки, модные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами ухитрялось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие форварды и почему прямо сейчас он доживает последние дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые расчётливые схемы для гемблинга
- Кто решил вымыть к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боровалось с миллиардным спросом легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не удавалось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом расцвёл отдельный могучий сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, организаторам которой удавалось обходить все ограничения регуляторов.
В структурировании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные хостинги и десятки цифровых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они выдумывали модели обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с подпольным питейным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный спрос ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в данных валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного спроса ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса спецоперация совпала с возникновением далёкого к тяговым ведомствам нового игрока, который разрешил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка составлял $6 млрд. Отрасль процветала, когда в августе того же года Владимир Путин решил увести под карточный бизнес специальные зоны, а на всей остальной территории страны его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе публика картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к ,новой реальности: все, кто занимался карточным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, мешали вызывать трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти судопроизводство, начали повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало задач с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов форвардам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к любому ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать оплачивать за их услуги и исходатайствовать назад свои проигрыши — к тому моменту большая половина стандартных для рынка схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные игроки необходимость принявать деньги через карты и цифровые кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью кредитных карт, полупроводниковых кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала неожиданная атака ЦБ на организаторов экономического рынка, которые мешали онлайн-казино и брокерам давать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм откомандировал лицензии у нескольких незначительных банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес указание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в пользу зарубежных оптовых корпораций и переводить деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией отдельного метода ЦБ к интерпретации регулирования мультимедийных платежей и отдельными концепциями по уменьшению надзора в областях киберпространства и транзитных платежей».
Но организаторам рынка этих сигналов оказалось достаточно: оразмере.подробные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от техобслуживания весь хайриск, рассказали The Bell трое рассказчиков на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В июне 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале августа — у , на двадцатой неделе — у , приходившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в процедурах с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отвечали и раньше, но никогда еще спрос не ворошили так решительно, хотя странностей на нем нехващало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года крошечной Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по взносу дохода только в конец второй сотни, неожиданно в руководители по капиталам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. За ..первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ феноменальный взлет партнёрством с большими клиентами, но что это существовали за покупатели — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое заглавие на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из иного невысокого банка под заглавием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в кучности повторил судьбину своего преемника и в феврале 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один малюсенькой банк — «Онего». Оба вратаря специализировались на переводах в адрес полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто высился за всеми этими банками? Формально они не ,имели друг к приятелю никакого отношения, но по косвенным критериям все же можетбыли быть соединены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил хозяин 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в мелкой платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и директор «Бэст» Зара Срапян также была одним из учредителей банка «Финтех». Именно они и стали конкретными собственниками всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от дознания после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на нижеследующий год существовал задержан на Кипре, где поселялся с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий купили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между акционерами банков и той небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» владела 11 физлицам, 10 из которых управляли равными пакетами по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая дополнительным отелем «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый комендант операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для питейного бизнеса существовал завязан не только на крупных игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и мелкие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах малейших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем эфемерных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главнейших сверхзадач банков, которые работали с азартным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных структурах присваивается MCC-код, обозначающий отраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются шифром 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, обозначая подстрочник с карточки голкипера не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную сделку полупроводниковой валюты, выплату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег существовало очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж убегает с депозитной карты игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен быть подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из больших игроков, поведывают трое собеседников The Bell на депозитном и платежном рынке. В существенной специфике в осуществлении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ был сидеть важный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им ход под видом удобных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по объёму коррупционную схему», — утвержполучает он. Некоторые управленцы даже учреждали сами компании за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных бенефициаров платежа большие банки пытались на себя не брать, взваливая ее на последнее звено в цепи — банк-прослойку (на модели это — платежный посредник, в этом свойстве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались эстонские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные идеологи по капиталам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь трудился сложной подход: выкупить новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и аккредитаций на покупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А наседала та покупка примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые большие начальствующие международные банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответствии с судопроизводством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим корпорациям — резидентам РФ, поднадзорным Банку России, не несет подотчётности за их 8203;ь по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные фотохостинги — это были платежи в адресс казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.
«Эти ребятишки приходили подключаться как игорные сервисы, и мы даже радовались, что длаем инструментарий для гамающих школьников, — поведывает бывший управленец одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели внутреннюю ревизию, оказалось, что под кузовом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы сидят и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В моделях с электронными кошельками также могли мешать мелкие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и исчезали в общем объеме транзакций. Самая простая «кошелечная схема» получается так:
В предписании The Bell очутились копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее название «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала маржи теннисистов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в судебном деле против основоположников 1xBet. А договоры корпорации с платежным фотохостингом были принёсаны по определению суда в программах уголовных дознаний нотариальной канцелярии «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная корпорация «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших маржи 1xBet онлайн-переводами.
Из бланков следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который брались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell юристы «Парлана».
Судя по документам, платежная структура успешно работала даже несмотря на то, что интернет 1XBet.com был заблокирован по решению трибунала еще в 2012 году. Все те годы букмекер продолжает работать, применяя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть мелких онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, ,имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные фирмы воздействовали строго по литере законута, но не по духу, объясняет один из рассказчиков The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же подстраивались и законут исполняли. Но когда казино и букмекеры находили метод обойти первые запреты, все тут же подключали их опять.
После январской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет указание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., организатор игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в реестр полиэтнические платежные подсистемы и банки должны существовали отказывать россиянам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на благоустройство игорных игр. Спустя два с третью года в «черном» списке уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» спросом остается неэффективным: казино укрываются за зарубежными бюджетными посредниками, а у ФНС не нехващает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в октябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за предпоследний месяц 2020 года, когда продолжили воздействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с августа по январь 2020 года и охватывала работу корпорации с августа 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В различие от Qiwi, «Юmoney» — конфиденциальная компания, поэтому ей не пришлось выступать с публичной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для этой заметки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов компьютерных ставок (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году навешать рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между вратарём и брокером и ответствует за прием платежей и выплату джекпотов (с каждого джекпота футболист надлежащ оплатить 13% налога). Всего таких цетров в России два: диспетчером второго выдвигается НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на транзитных переводах.
В отдельной трудности каких фотохостингов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения придумали сами брокеры — например, платежную систему RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay ориентирует себя как межрегиональная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% маршрутизатора на интернет фирмы еще в позапрошлом году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) зарубежным казино. Ставки с русских ипотечных карт шли на эти счета (примерно так же, как это случается при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно ближневосточных банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим заглавием — (непринадлежность к подгруппе иллюстрируется через и офиса фирмы, а в комитете гендиректоров фирмы и основной акционер Ecommpay).
Но по мере смягчения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, нигерийская платежная система Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными хостингами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег поставлялась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино уплачивали форвардам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла контролировать необходимым образом эти потоки (это зовется неттинг — процесс, при котором денежные требования заказчика зачитываются против его обязательств). В отдельной трудности Accentpay свыше 100 способов оплаты и претворения повсеместных выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на применение оптовой фирмы Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам удавалось не всегда. Например, по положению на ноябрь 2020 года в формуляр из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными системтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила критская системтраница Sibilla Solutions (в формуляре на 1 июня ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по критского реестра, у нее и у Ecommpay в совете замдиректора совещается один и тот же человек) было несколько собствёных цифровых кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после первой огромной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего американского счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со сторонамтраницы такие транзакции выглядели как обыкновенные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит слушатель The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через особые платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько сот работников Ecommpay поехали на корпоратив, который в тот год соорудили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на первый год Ecommpay на архипелаге офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментам под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет правительство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в предпринуте можно найти только одно его крошечное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад представление “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и замечаешь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если просмотреть за последние 10 лет, то количество банкротств полупроводниковых форм платы гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После исчезновения этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее работодатели в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что ,является наихорошим собственником группы. Но до недавних пор администраторами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно намеревается весь оттенок отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к фирмы перебравшиеся на Украину американские бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики промышленности картёжных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году журнал РБК прямую связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала значимым вратарём этого рынка (сами промышленники ту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший тройки компаний, и один из главных формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной подсистемы — компании Ecommpay Group, сочиняла в своем прошлогоднем отчете о спросе гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное общество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически намеривались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я незнаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда жрать мнение, что мы являемся в том большинстве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К поместью Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем новинкам американского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они выдумывали по 3–4 инновационные схемы, — рассказывает один из клиентов сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше состовляла 0,7%, но обороты доходили до десятков триллионов рублей в месяц».
Судя по последней отчетности компании, на вебсайте американского реестра компаний, в бюджетном году, который завершился 30 апреля 2020 года, оборот вазомоторного юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это сплели с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, португальская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного реестра юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими названиями (почти все они также соединены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года спокойная жизнь закончилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у подподотрасли будет и новая структура денежных увольнений на благо фитнеса. По новым правилам, каждый брокер надлежащ будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры должны перевести фитнесивным республикам 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у подподотрасли вместо двух действующих центров учета перевода мультимедийных ставок объявится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми доходностями с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем рынка доходностей в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со каторгой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группировка депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в средине октября 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во втором и втором чтении, а за день до Нового года протокол подписал Путин.
Автором концепции с неделимым регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса неприметный высшего наблюдательного совета. В него входят директор Службы безопасности президента, зам руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по наружной политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разков старался повстречаться с Кремлевым для интервью, но каждый разков его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родственником сановному руководителю одной из тяговых структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным секретарем Федерации кикбоксинга России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную республику полулюбительского кикбоксинга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года райисполком AIBA осуществление разбирательства и передал административной госкомиссии доклад по нравственности в отношении Кремлева, связанный с сведениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано преходящим президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная спецкомиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на публичных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной безопасности и сопротивления коррупции, у него не существовало прописок и судебного будущего.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов увлекался боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в области обществёного питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В мае 2019 года по приказанию министерства право выдвигаться телеоператором лотерей в поддержку развития бокса получила фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогрессаента бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи существовало в мае 2020 года. Тогда гендиректор корпорации Роман Антонов о финансировании проектента в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в мае 2020 года фирма собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, узнавая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация заканчивала с ежегодным ущербом свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец будущего года составил размер ее займов. Главной причиной убытков корпорации в объяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью директора корпорации Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как промолвлено в том же документе, изложила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В октябре этого года система «Лиги ставок» вышла из совладельцев той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на сайте в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет состоять это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому судопроизводству неделимого центра учета перевода ставок (законут в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В феврале 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный навешать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон решает ФНС без суда разблокировать сайты, которые применяются для перевода денег онлайн-казино. Для этого фискалы составят специальный список английских поставщиков платежных услуг, которые работают в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принявать на техобслуживание лиц, чья организацию в России вносится лицензированию — в моменте если аккредитации у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это состояние закрывает брешь для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на интернет Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но вратари рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом фигурирует некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же адресат фигурирует у иных казино, начавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим заказчикам пользоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно получает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести тройках портов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух портах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о банкомате в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или управленцем каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не можетесть подсказать ничего, кроме решения технологических проблемм в деятельности терминала, и не знают иных контактов компании. В договорах некоторых иных экспортёров услуг с портами «Кенгуру» (есть в распоряжении The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в моменте зарождения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
Оставьте комментарий первым на "Короли хайриска"