На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к предварительному краху

Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными сепаратистов (80 долл рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пирамиды сохраняют подтянутые с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах обращали средства физлиц «под предлогом боеспособного их использования путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация попала в список банковских пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял еженедельнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к маржи в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела родоначальники пагоды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, читал телепорт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На случай написания материала, отдельная сумма на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.

Кроме того, у основателей пирамиды пить около десятки Etherium-кошельков, малейшая часть из которых представляется переходными (служат только для бандеролей ассигнаций на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их владельцами пирамиды на иные счета.

По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им удалось отследить результат «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежегодную прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди авторизаций увенчалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных процедур с криптовалютой и других.
• Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и результату средств на ипотечную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться воров со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать уведомления в полицию, извещал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане .опубликовала Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве крохотных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — хостинги позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с панталыка политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические ополченцы вряд ли будут работать разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит факс и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адресссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адресс для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где пить смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто приобретал к нему онтологический доступ в миг создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий ,пытался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть мысль прямого телеканала с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на прошения партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети возникли фотографии испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.

---

В позапрошлом году в Турции скрылся родоначальник банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим вкладчикам большие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по уголовному делу уменьшила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега подбирают из-за относительной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.