На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к предварительному краху

Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пирамиды сохраняют собранные с кредиторов деньги и кто еще на них притязает — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с октября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го компания угодила в список банковских пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к маржи в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела родоначальники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря считыванию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков состоят именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основателей пирамиды есть около полсотни Etherium-кошельков, большая половина из которых является исходными (служат только для бандеролей ассигнаций на базовые кошельки), но есть и три основных. На случай публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их акционерами пирамиды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основоположников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную евровалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего украинского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнообразных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова первоисточника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает количество инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, информировал начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в межрегиональном управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную структураницу кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве незначительных кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако росийские сепаратисты вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому состоит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что приватные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто представляется объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что компаньоны Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил аналитик журналу «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался арендатор при закрытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адресс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где жрать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать холодный кошелек может только тот, кто приобретал к нему архетипический доступ в момент создания. «Если холодный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний пытался их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого эфира с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В средине июня в Сети возникли снимки алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.


В минувшем году в Турции скрылся родоначальник банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная деньга ущерба по судебному делу недополучила 100 долл рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам иного источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на подданства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина подданства через заявления о его мошенничестве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте комментарий первым на "На активы Finiko открыли охоту"

Оставьте комментарий

Your email address will not be published.


*