На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху

Точное количество ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными правоохранителей (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах создатели пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела 8203;ь с октября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация угодила в перечень бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою организацию на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял журналу «Компания» один из застройщиков Finiko, в фирмы «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела создатели пирамиды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал сайт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, отдельная деньга на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков владеют именно основоположникам Finiko.

Кроме того, у основателей пагоды кушать около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых представляется переходными (служат только для пересылок монет на базовые кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.

По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с легальной организацией с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с разнообразных станций для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой фотохостинги по покупке имеющейся криптовалюты и результату средств на депозитную карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупнейшие суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словечкам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги затолкать с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать заявления в полицию, уведомлял командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, узнали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве больших кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков извлекались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать специальные програмные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако международные силовики вряд ли будут заниматься следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные представители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался совладелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто факс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где есть смешение и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто приобретал к нему первозданный доступ в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил других партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий ,пытался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для постановления «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — жрать концепция непосредственного радиоэфира с тремя различными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на прошения партнеров.

Он очутился в Турции не в свойстве туриста. В середине сентября в Сети возникли фотографии грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.

---

В позапрошлом году в Турции скрылся основоположник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим кредиторам оразмере.подробные проценты, а деньги обещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словам другого структурахреспублика еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побеода выбирают из-за дешевизной прямоты предоставления вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.