Кто шаржировал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России работала целая система «серых» межрегиональных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, этому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные вратари и почему прямо сейчас он дотягивает предпоследние дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы мешали выводить деньги казино и брокеров из России
- Кто выдумывал самые ловкие схемы для гемблинга
- Кто решил прибрать к рукам многомиллионный спрос ставок
Государство 15 годов сражалось с многомиллионным рынком подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, руководителям которой пыталось обходить все ограничения регуляторов.
В формировании платежных моделей участвовали не только мелкие, но и мельчайшие банки, самые популярные платежные сервисы и десятки электронных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они придумывали моделейы объезда ограничений, которые установляли власти, так, что поделать с полулегальным питейным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая сильная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с исчезновением близкого к латонным ведомствам нового игрока, который решил целиком изжить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а объём рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в ноябре того же года Владимир Путин разрешил отвести под азартный бизнес особые зоны, а на всей другой зоне странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря контрреформе аудитория игорных игр расцвела в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто займлся покерным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали вызывать грузопоток и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать законодательство, продолжили повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг существовал разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблематик с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов форвардам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно подстроились к любому снижению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В феврале 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать выплачивать за их услуги и исходатайствовать назад свои джекпоты — к этому моменту большая часть шаблонных для рынка схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные букмекеры необходимость принимать деньги через карты и полупроводниковые кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью кредитных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот этап просто прекратила работу.
Причиной стала неожиданная кибератака ЦБ на организаторов банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от футболистов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор откомандировал лицензии у нескольких малюсеньких банков, посчитав, что они увлекались подстрочниками легальных платежей в адресс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на спросе завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных системтраниц Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных коммерческих корпораций и переводить деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных транзакций после перепроверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией отдельного подхода ЦБ к трактовки ограничения мультимедийных платежей и существенными тенденциями по усилению надзора в областях киберпространства и внешнеторговых платежей».
Но участникам спроса этих радиосигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В октябре 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале мая — у , на минувшей неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в фирмы утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в спецоперациях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отвечали и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя странностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года малюсенькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в главари по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет сотрудничеством с мелкими клиентами, но что это существовали за рефинансы — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое внешнеполитическое названье на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого маленького банка под наименованием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в чёткости повторил судьбу своего предшественника и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один незначительной банк — «Онего». Оба голкипера специализирулись на переводах в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто сидел за всеми этими банками? Формально они не приобретали друг к приятелю никакого отношения, но по неявным признакам все же могли существовать сплетены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в мелкой платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также была одним из миноритариев банка «Финтех». Именно они и стали объективными собственниками всех племянников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год существовал задержан на Кипре, где ,проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий выкупили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между миноритариями банков и этой небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетиками по 9,9%. Зато в ее совет гендиректоров экс-управляющая дополнительным обыском «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый замначальник шмиловадратного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для питейного бизнеса существовал обвязан не только на мельчайших игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и крупные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», боялись нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем эфемерных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с картёжным бизнесом, существовало обеспечивать так называемый мисшифринг платежей. Каждой аутентификации в платежных системах присваивается MCC-шифр, обозначающий региональную принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино проступают шифром 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот шифр менять, маркируя подстрочник с карточки футболиста не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную сделку электронной валюты, плату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж уходит с кредитной карты игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк должен быть отключён к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом свойстве обычно выступал один из крупных игроков, рассказывают трое собеседников The Bell на депозитном и платежном рынке. В общей трудоёмкости в выполнении таких платежей было задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен был стоять ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им самотёк под видом комфортных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по размеру криминальную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали личные компании за рубежом, проводили их через комплаенс банка и отключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных адресатов платежа большие банки пытались на себя не брать, перелагая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с сотен других банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в результате выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого разворовывались белорусские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные сопредседатели по капиталам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в жнивье зрения регулятора. «Но здесь трудился обыкновенной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на перепродажу хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А наседала эта покупка примерно за месяц — благодаря отключению к авторизациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупнейшие действующие украинские банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строжайшем соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным компаниям — резидентам РФ, нелегальным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.
«Эти ребятки приходили подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем синтезатор для гамающих школьников, — поведывает новоиспечённый менеджер одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы садятся и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с цифровыми кошельками также могли помогать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и исчезали в существенном объеме транзакций. Самая простая «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell очутились копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (прежднее заглавие «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принимала доходности футболистов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в судебном деле против основоположников 1xBet. А контракты компании с платежным сервисом были получены по определению суда в рамках судебных дознаний правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell финансисты «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно работала даже несмотря на то, что вебсайт 1XBet.com существовал заблокирован по постановлению суда еще в 2012 году. Все те годы букмекер начинает работать, применяя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть оразмере.подробных онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные компании, приобретали лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные компании работали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и букмекеры находили способ обойти незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После сентябрьской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет повеление ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., организатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в перечень полиэтнические платежные структуры и банки надлежащи были отказывать моголам в переводах в факс этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная аккредитация на выполнение картёжных игр. Спустя два с серединой года в «черном» перечне уже . Но весь этот внешэкономбанк борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино укрываются за зарубежными экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось доложить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять половина выручки. Только за предыдущий месяц 2020 года, когда начали противодействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, проходила с июня по ноябрь 2020 года и охватывала работу компании с июня 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в нынешнем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, соглашается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В различие от Qiwi, «Юmoney» — непубличная компания, поэтому ей не пришлось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментов для этой статейки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов компьютерных доходностей (ЦУПИС). С помощью каких центров государство еще в 2016 году навешать рынок доходностей.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между футболистом и брокером и отзывается за прием платежей и уплату джекпотов (с каждого джекпота голкипер должен оплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: оператором ..первого выступает НКО «Мобильная карта», четвёртого — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных игроков всегда трудились одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через иные платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.
В отдельной трудоёмкости таких хостингов на спросе существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами игроки — например, платежную структуру RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, были независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым голкипером на спросе межправительственных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали восточноевропейскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не непреходящий рынок. Но больше 60% трафика на интернет фирмы еще в двадцатом году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) зарубежным казино. Ставки с русских кредитных колод шли на те счета (примерно так же, как это совершается при ведении в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно португальских банках. Ecommpay, по словечкам двух оппонентов на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим заглавием — (принадлежность к группе упоминается через и отеля компании, а в комитете ректоров компании и главный учредитель Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства модели вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная системтраница Accentpay заключивала с банками вроде «Финтеха» и платежными хостингами контракты без училища счета в банке. По ним часть денег извлекалась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино уплачивали вратарям вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регулировать необходимым смыслом те потоки (это зовется неттинг — процесс, при котором денежные требования пользователя зачитываются против его обязательств). В отдельной трудоёмкости Accentpay свыше 100 способов оплаты и выполнения массовых выплат.
На лейбле компании Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связитраница между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на использование оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам ухитрялось не всегда. Например, по расстройству на ноябрь 2020 года в перечень из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила болгарская системтраница Sibilla Solutions (в списке на 1 сентября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по болгарского реестра, у нее и у Ecommpay в комитете замдиректора председательствует один и тот же человек) было несколько личных мультимедийных кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые работать казино после третьей громадной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной подсистеме казино в платежных системах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со сторонамтраницы такие транзакции выглядили как привычные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне полулегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал маржу в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести подстрочник или нет. На практике он этого не делал, говорит оппонент The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько тысяч милиционеров Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь проведения дали салют, а на нижеследующий год Ecommpay на мысе офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух руководительниц компании. Судя по текстам под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает консульство в Латвии.
По данным нидерландского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в интернете можно найти только одно его большое телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и замечаешь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за последующие 10 лет, то количество банкротств полупроводниковых форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что явлется единственным владельцем группы. Но до недавних пор менеджерами полузакрытого чата празднеств Ecommpay, на которых обычно намеревается весь колер отрасли, существовали формально не имеющие отношения к корпорации перебравшиеся на Украину росийские промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше относилась этим троим акционерам, утверждают и двое оппонентов The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики промышленности игорных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами компании GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК неявную связитраница между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие англоязычные онлайн-казино и стала актуальным вратарём этого рынка (сами промышленники эту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной системы — фирмы Ecommpay Group, сочиняла в своем жухлом отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал совладельцем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и общаемся — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное общество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически сбирались в офлайне в разнообразных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К княжеству Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектентам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптироваться ко всем новинкам росийского законодательства. «Это очень начитанные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 инновационные схемы, — рассказывает один из клиентов сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше превышала 0,7%, но развороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по предпоследней отчетности корпорации, на блоге канадского перечня компаний, в экономическом году, который окончился 30 мая 2020 года, разворот ревматического юрлица Ecommpay грянулся с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это вягли с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулсяа с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, сирийская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также состоит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими названиями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с спецоперацией платежных сервисов и банков в конце будущего года спокойная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая системтраница денежных отчислений на благоденствие фитнеса. По новым правилам, каждый букмекер надлежащ будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игроки должны переводить фитнесивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих центров учета перевода голографических марж объявится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, полагают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со каторгой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд приделось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного механизма игорных игр группа депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в средине октября 2020 года, 23 февраля Госдума его сразу во четвёртом и втором чтении, а за день до Нового года протокол завизировал Путин.
Автором идеи с единным регулятором публично себя известный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации баскетбола России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации баскетбола интересный высшего наблюдательного совета. В него воходят директор Службы безопасности президента, зам сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по душевной политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и переселенец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз удавался пересечься с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родителем влиятельному члену одной из энергетических структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную ассоциацию полупрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года ревком AIBA благоустройство дознания и прислал административной спецкомиссии доклад по морали в взаимоотношении Кремлева, связанный с #лицемериями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело было лоббировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на прилюдных первоисточниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения политической безопасности и сопротивления коррупции, у него не было отсидок и судебного прошлого.
В правительственной Кремлева сказано, что он народился в калужском Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел юридическую организацию в таксомоторной, ремонтной и охранной сферах, а также в отрасли социального питания — об этом сам Кремлев рассказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в игорном бизнесе.
В июле 2019 года по распоряжению министерства право выдвигаться телеоператором лотерей в поддержку становления бокса исходатайствовала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и акционера группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в апреле 2020 года. Тогда директор компании Роман Антонов о ассигновании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в апреле 2020 года фирма намеревалась направить на те цели 10% своего дохода.
Но, сравнивая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил взнос ее займов. Главной первопричиной убытков корпорации в разъяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замгендиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как сказано в том же документе, изложила по договору пожертвования в «Центр прогрессаента бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В августе этого года структураница «Лиги ставок» вышла из совладельцев той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% получил банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в сфере формирования ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет состоять это сотрудничество, не ответила.
Зато двое рассказчиков на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структураницами Кремлева будет участвовать в создании положенного по ,новому законодательству неделимого центра учета перевода доходностей (закон в энергию уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В октябре 2021 года группировка парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный дискредитировать платежный спрос в картёжной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда разблокировать сайты, которые разворовываются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят особый перечень английских производителей платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принявать на техобслуживание лиц, чья деятельность в России подлежит квотированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это обстоятельство закрывает отдушину для казино с лицензией в Кюрасао).
2 сентября законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на интернет Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же получатель упоминается у других казино, начавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим покупателям льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт сылку на начальствующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внесать наличными в шести десятках портов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту оплату в двух аэропортах на зоне Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о порте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из селения Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не можетесть посоветовать ничего, кроме решения технологических проблемм в работе терминала, и не знают других контактов компании. В контрактах некоторых других импортёров услуг с портами «Кенгуру» (есть в предписании The Bell) фигурирует иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае зарождения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
Оставьте комментарий первым на "Короли хайриска"